01:44 ICT Chủ nhật, 08/12/2019

Tin tức



Trang thông tin điện tử Tạp chí Kiểm Sát
Đại Học KSHN
Bảo vệ pháp luật
Đời sống & Pháp Luật
VKSND Tối cao

Tỉ giá ( Vietcombank )

Tháng M. hai 8, 2019, 12:39 am
Code Buy Transfer Sell
AUD 15,616.94 15,711.21 15,978.40
CAD 17,286.01 17,443.00 17,739.64
CHF 23,116.17 23,279.12 23,675.02
DKK - 3,391.79 3,498.11
EUR 25,514.73 25,591.50 26,360.12
GBP 30,148.36 30,360.89 30,631.18
HKD 2,917.70 2,938.27 2,982.26
INR - 324.56 337.30
JPY 207.95 210.05 216.20
KRW 18.08 19.03 20.55
KWD - 76,198.95 79,188.88
MYR - 5,531.31 5,602.92
NOK - 2,498.18 2,576.49
RUB - 363.03 404.53
SAR - 6,165.33 6,407.25
SEK - 2,412.12 2,472.85
SGD 16,828.47 16,947.10 17,132.20
THB 748.54 748.54 779.77
USD 23,120.00 23,120.00 23,240.00

Hoạt động


Trang chủ » Tin tức » Trao đổi nghiệp vụ

CHÀO MỪNG BẠN ĐẾN VỚI TRANG THÔNG TIN ĐIỆN TỬ VIỆN KIỂM SÁT NHÂN DÂN THÀNH PHỐ CẦN THƠ

Quy định về Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Thứ tư - 20/11/2019 16:09

Căn cứ theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 về “Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”quy định:

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Như vậy, với quy định nêu trên thì hành vi khách quan của tội phạm là người cho vay trong giao dịch dân sự lấy lãi suất cao gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm thì mới bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Qua thực tiễn áp dụng vẫn còn gặp một số khó khăn vướng mắc như: Việc xác định khoản tiền thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng trở lên từ việc cho vay lãi nặng để làm căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự được tính cộng dồn của tất cả các giao dịch dân sự hay trên một giao dịch dân sự, nếu người cho vay thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên thì có bị áp dụng tình tiết tăng nặng phạm tội 02 lần trở lên theo quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 BLHS hay không, việc tịch thu sung công gồm những khoản tiền nào?

Ngày 13/9/2019, Tòa án nhân dân tối cao ban hành Công văn số 212/TANDTC-PC về thông báo kết quả giải đáp trực tuyến một số vướng mắc trong hoạt động xét xử, theo đó các vấn đề trên được giải đáp như sau:

Thứ nhất: Lãi suất cho vay trong giao dịch dân sự vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay sẽ bị coi là cho vay nặng lãi.

Thứ hai: Khoản tiền thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự là tổng số tiền lãi mà người phạm tội thu được của tất cả những người vay khi hành vi này được thực hiện một cách liên tục, kế tiếp nhau về mặt thời gian.

Thứ ba: Trường hợp một người thực hiện nhiều hành vi cho vay nặng lãi, mà tổng số tiền thu lợi bất chính từ 100 triệu đồng trở lên và các lần phạm tội đều chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự, chưa hết thời hiệu, thì ngoài việc bị áp dụng khung hình phạt tương ứng với giá trị tài sản chiếm đoạt, còn bị áp dụng tình tiết tăng nặng “phạm tội 02 lần trở lên”.

Thứ tư: Khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm sẽ được trả lại cho người vay, trừ trường hợp người vay sử dụng vào mục đích bất hợp pháp như đánh bạc, mua bán trái phép chất ma túy… thì bị tịch thu sung công quỹ.

Thứ năm: Đối với các khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất 20%/năm tuy không bị tính khi xác định trách nhiệm hình sự nhưng cũng là khoản tiền phát sinh từ phạm tội nên cũng bị tịch thu sung công quỹ.

Tuy nhiên, thực tiễn việc cho vay lãi nặng trên địa bàn thành phố Cần Thơ còn xảy ra trường hợp ngoài số tiền lãi mà người vay phải trả cho người cho vay thì người cho vay còn thu thêm một khoản tiền khác gọi là tiền phí như chi phí người cho vay đi thu tiền góp (xăng xe, cước điện thoại, chi phí thuê người đi thu tiền…). Thực tế việc thu số tiền phí này cao hơn so với chi phí mà người cho vay bỏ ra, thì số tiền này có được tính là tiền thu lợi bất chính hay không, nội dung công văn số 212/TANDTC-PC ngày 13/9/2019 của Tòa án nhân dân tối cao chưa hướng dẫn về vấn đề này.

Theo quan điểm cá nhân người viết, số tiền gọi là phí này sẽ không được tính vào số tiền thu lợi bất chính, vì theo quy định tại khoản 1 Điều 201 BLHS thì “…người nào cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng…” thì mới bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Như vậy, theo cá nhân người viết hiểu thì số tiền thu lợi bất chính 30.000.000 đồng là phải nằm trong số tiền lãi từ việc thu vượt quá gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS, do đó số tiền gọi là phí mà người cho vay thu nằm ngoài phạm vi điều chỉnh của điều luật.

Trên đây là quan điểm cá nhân người viết, rất mong có được sự trao đổi từ các đồng nghiệp!.  

Tác giả bài viết: Nguyễn Hoàng Minh

Nguồn tin: VKS ND TP Cần Thơ

Tổng số điểm của bài viết là: 10 trong 2 đánh giá
Click để đánh giá bài viết

Những tin mới hơn

Những tin cũ hơn

 

QUYẾT ĐỊNH SỐ 63/QĐ-VKS-TTr

Quyết định ban hành quy định về chấp hành kỷ cương, kỷ luật công vụ và trật tự nội vụ tại VKSND Tp Cần Thơ

/vkscantho/uploads/quyet-dinh-ban-hanh-quy-dinh-ve-viec-chap-hanh-ky-cuong-luat-cong-vu-tai-vks-tp-ctpdf.pdf
     
 
 


Thống kê

Đang truy cậpĐang truy cập : 15

Máy chủ tìm kiếm : 1

Khách viếng thăm : 14


Hôm nayHôm nay : 911

Tháng hiện tạiTháng hiện tại : 46717

Tổng lượt truy cậpTổng lượt truy cập : 8710715


thi đua khen thưởng
Chuyên đề biển đảo
Trao đỗi nghiệp vụ
Số hóa hồ sơ tài liệu
Lịch xét xử